» Главная  » Банковское дело  » Вклады физических лиц как источник банковских ресурсов. Что является основанием открытия банковского счета?

Задание №1 Вклады физических лиц как источник банковских ресурсов 3

Задание №2 Что является основанием открытия банковского счета? 12

Задание №3 15

Торговая компания «Зеленый сад» обслуживается в ОАО КБ «Муниципальный банк» с 2000г., вид деятельности – торговля продуктами питания. На счете компании на 01.02.2008г. имеется 10000 рублей.

01.02.2008г. к расчетному счету предъявлены следующие документы:

1. Платежное требование «с акцептом» за оказание рекламных услуг на сумму 50000 рублей.

2. Инкассовое поручение на оплату услуг банка за ведение операций по счету на сумму 10000 рублей.

3. Инкассовое поручение на оплату строительных работ на сумму 250000 рублей.

4. Платежное поручение на перечисление заработной платы сотруднику на счет «до востребования», открытый в другом банке.

5. Инкассовое поручение на уплату штрафа за нарушение договорных обязательств.

20.02.2008г. компания получила в банке кредит на оплату строительных работ (клиент осуществляет строительство склада) в сумме 2000000 млн. руб.

Процентная ставка по кредиту установлена в размере 20 % годовых, срок кредитования до 20.08.2008г. Возврат ссуды осуществляется аннуитетными платежами, ежемесячно.

22.02.2008г. клиент заключил с банком договор «Об овердрафте». Лимит установлен в сумме 300 000 рублей, в этот же день заемщик использовал лимит полностью.

23.02.2008г. компания «Зеленый сад» получила в банке кредит на сумму 600000 рублей для оплаты товаров, срок кредитования – 5 месяцев, порядок погашения кредита – дифференцированный платеж.

Необходимо:

1. Выполнить все операции по счету 01.02.2008г., определив очередность списания денежных средств.

2. Оформить все расчетные документы.

3. Открыть ссудные счета по всем представленным кредитам, выдать кредиты, рассчитать аннуитетный платеж, оформить график платежей по ссуде, погашаемой дифференцированными платежами.

4. Оформить кредитный договор на получение ссуды в размере 600000 рублей.

5. Недостающие данные внести самостоятельно.

Список использованных источников 21

Приложения 23

нет

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (в редакции от 17.07.2009).

2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в редакции от 28.04.2009).

3. Положение Банка России от 26.03.2006 №302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2008 № 2149-У).

4. Положение о безналичных расчетах в Российской федерации (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 № 2-П) (в редакции от 22.01.2008).

5. Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (в редакции от 25.11.2009).

6. Банк В. Р., Семенов С.К. Организация и бухгалтерский учет банковских операций: Учеб. пособие - М.: Финансы и статистика, 2004.

7. Банковское дело: Учебник/Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2006.

8. Бухгалтерский учет в коммерческом банке в проводках: учеб. пособие / Л.П. Кроливецкая, Г.Н. Белоглазова, Н.А. Бусуек и др.; под ред. проф. Л.П. Кроливецкой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2004.

9. Курсов В.Н., Яковлев Г.А. Бухгалтерский учет в коммерческом банке: новые типовые бухгалтерские проводки операций банка: учеб. пособие. - М.: ИНФРА-М, 2007.

10. Парфенов К. Г. Банковский план счетов и Правила ведения бухгалтерского учета / К. Г. Парфенов. – М.: Парфенов.ру, 2006.

11. Селеванова Т.С. Бухгалтерский учет в кредитных организациях: учебник.- М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2006.

12. Семенов С.К. Бухгалтерский учет и отчетность кредитных организаций: учеб. пособие. - М.: Экзамен, 2004.

13. Смирнова Л.Р. Бухгалтерский учет в коммерческих банках: учеб. пособие/Под ред. М.И. Баканова. - М.: Финансы и статистика, 2006.

14. Усатова Л.В., Сероштан М.С., Арская Е.В. Бухгалтерский учет в коммерческих банках: учеб. пособие. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2007.

Примечаний нет.

«Коммерческие банки на рынке драгоценных металлов» ( Дипломная работа, 89 стр. )
"АЛЬФА-БАНК" 45а ( Курсовая работа, 46 стр. )
"БАНКОВСКИЕ ДЕНЬГИ". ФИНАНСОВЫЕ МОНОПОЛИИ ( Курсовая работа, 29 стр. )
"банковские инвестиции" и "доходность банковских инвестиций", отличительные особенности данных понятий ( Контрольная работа, 14 стр. )
"Контроль Банка России за деятельностью кредитных организаций е3532242 ( Дипломная работа, 84 стр. )
"Кредитные операции Центрального Банка РФ" ( Контрольная работа, 20 стр. )
"Кредитование юридических лиц, на примере АКБ "ФОРА-БАНК" (ЗАО)". ( Дипломная работа, 124 стр. )
"Кредитование юридических лиц, на примере АКБ "ФОРА-БАНК" (ЗАО)". 2010-124 ( Дипломная работа, 124 стр. )
"Лизинг. Понятие. Сущность. Проблемы".12 ( Курсовая работа, 37 стр. )
"Международный банк развития" ( Отчет по практике, 31 стр. )
"МЕТОДЫ КРЕДИТОВАНИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ (НА ПРИМЕРЕ АКБ "ПРОМСВЯЗЬБАНК")" ( Дипломная работа, 79 стр. )
"Механизм функционирования и проблемы деятельности обменных пунктов коммерческих банков". ец412 ( Контрольная работа, 14 стр. )
"О банках и банковской деятельности" 4223 ( Контрольная работа, 1 стр. )
"Организация кассовых операций в кредитных организациях и порядок их учета" ( Курсовая работа, 47 стр. )
"Организация межбанковских электронных расчетов на примере банка ООО "Дека банк" ( Дипломная работа, 112 стр. )
"Организация оформления и учет брокерских операций в кредитных организациях" ( Курсовая работа, 20 стр. )
"Организация розничного обслуживания клиентов банков". н44пипв ( Контрольная работа, 8 стр. )
"Особенности организации проведения операций банка с собственными векселями".2 ( Курсовая работа, 33 стр. )
"Особенности организации проведения операций банка с собственными векселями". ( Курсовая работа, 40 стр. )
"Особенности организации проведения операций банка с собственными векселями". 2008-40 ( Курсовая работа, 40 стр. )
"Особенности оформления и отражения в бухгалтерском учете валютно-обменных операций" ( Курсовая работа, 44 стр. )
"Порядок налогообложения операций банка, связанных с использованием пластиковых карт" ( Контрольная работа, 5 стр. )
"ПОТРЕБИТЕЛЬСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ В РОССИИ: СОСТОЯНИЕ И ПУТИ ЕГО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ" ( Дипломная работа, 90 стр. )
"Проект мероприятий по внедрению нового вида услуг на предприятии на примере ЗАО "Кредит Европа Банк" г. Москва" ( Дипломная работа, 95 стр. )
"Развитие лизинга в лесопромышленном комплексе". ( Контрольная работа, 5 стр. )


                                          /  8 (495) 971-76-12  /  info@refport.ru  /     ¤